윤리적 핀테크 기업 수장, 와이어카드의 마르사렉과 무기 거래 주선 시도

알그브라 창업자는 훗날 사기꾼이자 스파이로 드러난 사업가가 러시아 군사 기술을 사들이기 위해 27억5000만달러를 조달하는 것을 돕고자 했다.

샘 존스

FT 최고의 트레이더가 될 수 있을까요?

스탠다드차타드의 지원을 받고 ‘사람과 지구를 최우선으로’ 내세운 윤리적 핀테크 기업의 대표는 과거 독일 기업 와이어카드의 붕괴 이후 러시아로 도피한 임원 얀 마르살레크와 무기 거래를 성사시키려 했던 것으로 나타났다.

FT가 확인한 왓츠앱 메시지에 따르면, 알그브라의 창업자 지아드 이드리스는 마르살레크가 2020년 사기꾼이자 러시아 스파이로 드러나기 전까지 그와 정기적으로 연락을 주고받았다.

서런던에 기반을 둔 핀테크 기업을 설립하던 이드리스는 2018년 마르살레크에게 러시아 군사 기술을 인수해 해외에 판매하기 위한 27억5000만달러 규모의 펀드 조성을 돕겠다고 제안했다고 양측의 서신은 보여준다.

또 다른 대화에서 이드리스는 마르살레크에게 한 전직 동료가 자신에게 “얀을 멀리하라”고 경고했다고 말한 뒤, “나는 원래 남의 말을 잘 듣는 사람이 아니었어 . . . 듣자 하니 당신은 나쁜 사람이더군”이라고 덧붙였다.

이후 두 사람의 관계로 이드리스는 마르살레크의 뮌헨 저택과 그의 개인 군사 기념품 컬렉션을 방문하게 됐으며, 그중에는 놀라운 주장이 적힌 유물도 있었다. 오사마 빈 라덴 암살 당시의 기념품이라는 주장이었다.

제안된 무기 펀드는 결국 출범하지 않았다. 이드리스는 오스트리아인인 마르살레크가 도피자가 된 이후, 모스크바를 위해 일했다는 사실이 대중에 알려지기 전부터 그와 연락한 적이 없다고 말했다.

알그브라는 영업을 시작한 이후 마르살레크나 와이어카드와 아무런 관계도 맺지 않았다고 밝혔다.

그러나 FT의 조사에 따르면, 마르살레크는 이후 알그브라가 된 사업의 설립을 논의하는 초기 단계에 참여했다.

와이어카드의 최고운영책임자였던 마르살렉은 한때 각광받던 기업가치 240억 유로 규모의 독일 결제회사를 무너뜨린 사기극의 설계자였다.

그는 수년간 러시아 군 정보기관인 GRU의 해결사로도 활동하며 자금세탁, 협박, 정치 개입을 돕는 한편, 납치 및 암살 모의 의혹에도 연루됐다.

그러나 당시 그를 알던 대부분의 사람들에게 그는 그저 유럽에서 가장 성공한 기업인 중 한 명이었다. 디지털 뱅킹의 혁신을 이끌던 재능 있고 인상적인 젊은 기업가였다.

FT가 입수한 계약서에 따르면, 와이어카드는 2019년 런던에 본사를 둔 뉴월드그룹의 자회사 뉴월드캐피털어드바이저스에 ‘글로벌 이슬람 디지털 은행’의 사업계획 수립을 맡기고, 이후 총 49만 파운드에 달하게 될 자문료의 첫 분할금을 지급하기 시작했다.

NWCA에서 이드리스는 이 프로젝트를 직접 맡았고 마르살렉과의 연락을 담당했다.

이드리스는 프로젝트에 대한 핵심 투자 가능성을 놓고 마르살렉이 스스로 ‘패밀리 오피스’라고 부른 IMS캐피털파트너스와도 접촉했다.

2020년 3월 IMS는 알그라에 대한 대규모 투자를 복잡한 해외 신탁 구조를 활용해 ‘번거로운 KYC(고객확인) 질문을 피하는’ 방안을 논의하기 시작했다.

2020년 6월 초, 와이어카드가 붕괴하고 마르살렉이 도주하기 불과 몇 주 전 이드리스는 IMS의 투자를 이끌어내기 위해 추가로 압박을 가했다.

IMS캐피털은 와이어카드의 몰락 이후 파산했으며, 현재 독일 검찰은 자금세탁 혐의와 관련해 이 회사를 수사하고 있다.

영국과 중동, 아시아의 무슬림을 주요 고객으로 내세우며 마스터카드 카드를 발급하는 윤리적 온라인 은행 알그라는 영국 금융행위감독청의 규제를 받으며, 전 영국 재무장관 필립 해먼드를 자문역으로 두고 있다.

회사 기록에 따르면 이 회사는 2020년 5월 이드리스가 처음 법인으로 등록했다. 이듬해 소비자를 대상으로 서비스를 시작했으며, 이드리스는 2021년 6월 최고경영자(CEO)가 됐다.

이 스타트업은 영국 핀테크 업계의 성공 사례 중 하나로 성장했으며, 디지털 결제 처리액이 6억7,000만 파운드를 넘었다고 주장하고 기업 및 소비자 고객 수천 곳을 확보했다고 내세우고 있다.

CEO로서 Idris는 윤리와 정직을 Algbra의 정체성의 핵심으로 삼았다.

그는 핀테크 기업의 2024년 연차보고서에서 “ESG와 샤리아 준수의 교차점에 자리한” 창립 원칙이 “윤리적이고 미래에도 유효한 금융 솔루션을 찾는” 고객에게 서비스를 제공할 수 있는 기반이 된다고 썼다.

지난해 공개된 Algbra의 광고에는 서로 총을 쏘는 대신 껴안는 서부극의 두 총잡이가 등장하며, 회사가 무기는 “포옹을 위한 것”이라고 믿는다는 메시지가 담겼다.

Idris는 탁월한 인맥 형성 능력을 입증해왔다. 사진을 보면 Sadiq Khan 런던 시장과 함께 실리콘밸리에서 런던을 홍보하고 있으며, Chelsea Flower Show에서는 Standard Chartered 최고경영자 Bill Winters와 나란히 서 있다.

그는 FT에 자신이 Ahmed Ben Halim이 설립한 런던 소재 투자회사 The Capital Partnership와 Ben Halim의 리비아 투자 플랫폼인 Libya Holdings Group에서 일하던 시절 Marsalek을 알게 됐다고 말했다.

Idris는 LHG의 투자 자금 조달을 돕던 중 Marsalek을 만났다. 그 관계가 이어지는 동안 그는 Marsalek이 러시아와 깊은 연 connections을 맺고 있으며 용병 조직 Wagner와도 연관돼 있다는 사실을 알게 됐다.

Idris는 LHG를 떠난 뒤 자금을 조달하려던 2017년에 작성한 장문의 개인 추천서에서 오스트리아인인 Marsalek과의 관계를 강조했다.

그는 “Jan Marsalek이 최근 Libya Holdings와 함께 석유 시추선 4척을 인수하는 거래에 개인적으로 1,000만 유로를 투자했다는 사실을 알고 있다”고 썼다. 그는 Marsalek이 LHG 자체의 지분 인수에도 관심이 있었으며, 자금력도 막강했다고 덧붙였다.

LHG와 벤 할림은 마르살렉이 자신들의 사업에 투자했다는 사실을 2022년이 되어서야 알았다고 말했다.

FT가 수년간 검토한 마르살렉 관련 수천 건의 메시지에서 흔히 나타났듯, 농담과 진담의 경계는 종종 구분하기 어려웠다. 이드리스와 무기 거래를 논의한 대화에는 개인화된 이모티콘과 익살스러운 표현이 가득했다.

2018년 10월, 자신이 구상 중이던 새로운 사업 아이디어의 투자자로 마르살렉의 환심을 사고 싶었던 이드리스는 마르살렉이 호화로운 저택에서 그를 맞이한 뮌헨으로 향했다.

당시 와이어카드 임원이었던 마르살렉은 그곳에서 이드리스에게 전쟁 전리품과 군사 기념품으로 구성된 개인 소장품을 보여줬다. 그중에는 자신이 가장 아끼는 유물 중 하나라고 소개한 물건도 있었다. 미군에서 유래한 투명한 생물학적 증거물 봉투로, 그 안에는 이슬람교 기도용 염주와 천 조각이 들어 있었다.

마르살렉은 이 염주가 미 해군 네이비실에 의해 사살되기 전 빈 라덴이 가지고 있던 것이며, 그 천은 나중에 알카에다 창시자의 얼굴을 닦는 데 사용됐다고 주장했다.

이드리스는 이후 해당 증거물 봉투라고 주장된 물건의 사진과 함께 이 만남을 친구들에게 이야기했다.

메시지에 따르면, 이날 저녁은 마르살렉이 이드리스에게 고급 바이에른 전통 의상인 레더호젠을 사주면서 계속됐다. 이드리스가 옥토버페스트에서 잘 어울리도록 하기 위해서였다. 마르살렉은 옥토버페스트에 단골로 참석해 돈을 아끼지 않는 기업 호스트였다.

또 다른 ocasión에 마르살렉은 러시아 군사기술 관련 지식재산권을 매입해 시장에 내놓기 위해 조달하려던 27억5000만달러 규모의 펀드에 관한 프레젠테이션을 이드리스에게 보냈다.

두 사람의 서신은 가벼운 분위기였지만, 프레젠테이션은 수십 쪽에 달했고 무기 체계와 전장에서의 성능에 관한 상세한 기술 정보를 담고 있었다.

표면적인 목표는 카타르가 사우디아라비아와 군사적으로 대등한 수준을 달성하도록 러시아산 군사 장비를 카타르에 판매하는 것이었다. 마르살렉은 이드리스에게 러시아 당국의 문제 제기는 없을 것이라고 말했다.

중앙에 총알 더미를 배치한 도표에는 이 펀드가 설립될 경우 첨단 러시아 무기 수출 분야의 선도 세력이 될 것이라고 적혀 있었다.

이드리스는 자신의 런던 소재 사업체를 활용해 이 펀드를 마케팅하고, 자체 투자자 네트워크를 통해 자금을 조달할 수 있다고 마르살렉에게 말했다.

그는 자신이 ‘글로벌 전략기술 펀드’라고 부른 계획을 직접 발표 자료로 작성했는데, 무기와 관련해서는 직접적인 언급이 없었다. 자료에는 ‘뮌헨에 기반을 둔 팀’이 ‘유라시아의 핵심 인사들에 접근할 수 있으며’ ‘기술 기회’에 대한 접근을 보장할 수 있다고 적혀 있었다.

WhatsApp 메시지에 따르면, 이 제안은 특히 NWCA와 NWG에서 이드리스의 사업 동료들이 마르살레크를 불편하게 여기며 그와는 아무런 관련도 맺고 싶어 하지 않았기 때문에 진전되지 못했다.

올해 1월 이드리스를 이사직에서 해임했지만 그가 여전히 주주로 있는 NWG는 논평을 거부했다.

이드리스는 현재 NWG와 분쟁을 벌이고 있다.

투자 부문인 SC Ventures를 통해 알그브라의 최대 채권자인 스탠다드차타드(StanChart)는 논평을 거부했다.

이드리스는 FT에 오스트리아인인 마르살레크가 실종된 이후 그와 “전혀” 연락하지 않았다고 말했다. 그는 또 알그브라가 마르살레크와 현재 어떠한 연계도 없으며, 마르살레크가 몰락한 뒤에야 영업을 시작했다고 덧붙였다.

이드리스는 마르살레크를 처음 만났을 때는 자신이 더 젊었고, 그 이후 달라졌다고도 말했다.

추천

이드리스는 러시아를 위한 활동이 공개되기 전 마르살렉이 유럽에서 연락한 마지막 인물들 중 한 명으로 보인다.

마르살렉은 2020년 6월 22일 이드리스에게 보낸 메시지에서 “내가 없는 동안 알그브라를 진정으로 훌륭한 회사로 만들어 달라”고 말했다. 당시 그는 이미 민스크에 도착해 모스크바 망명길에 오른 상태였다.

이 기사가 처음 보도된 후 알그브라는 다음과 같이 밝혔다. “와이어카드, 얀 마르살렉, 알그브라 사이에는 아무런 연관성이 없으며, 과거에도 어떠한 관계도 없었습니다.”

이 회사의 대변인은 관련 기간 동안 와이어카드가 “최고 수준의 금융기관으로 여겨졌다”고 덧붙이며, 이드리스가 마르살렉과 가졌던 몇 차례의 회의에는 “항상 다른 사람들이 동석했다”고 말했다. 또한 와이어카드가 몰락한 이후 이드리스는 도주 중인 마르살렉과 “연락한 적이 없다”고 밝혔다.

이 기사는 이드리스와 NWG 간 분쟁이 소송과 관련된 것이 아니며, 그가 더 이상 NWG의 주요 주주가 아니라는 점을 반영해 수정됐다.

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