싱가포르, 은행들에 고액자산가 고객 계좌 개설 신속 처리 지시

자금세탁 사건으로 대기 시간이 길어지자 규제 당국이 도시국가의 자산관리 허브 입지를 강화하려 나섰다

싱가포르 금융당국이 프라이빗뱅크들에 고객의 계좌 개설을 더 쉽게 해달라고 요청했다. 고위급 자금세탁 사건으로 대기 시간이 길어지자, 도시국가 싱가포르는 글로벌 자산관리 허브로서의 입지를 강화하려 하고 있다.

싱가포르통화청(MAS)은 월요일 은행들에 자금 출처 확인 절차를 효율화해 올해 말까지 계좌 개설 기간을 현재 평균 6주 이상에서 한 달 이내로 단축하라고 지시했다.

이번 조치는 부유한 개인들, 통상 유동자산이 최소 50만 달러인 고객들이 자산을 예치할 수 있는 글로벌 허브로 자리매김하면서도, 청렴한 비즈니스 환경이라는 평판을 훼손한 최근의 스캔들을 피해야 하는 싱가포르의 신중한 균형 전략의 일환이다.

치아 더르 지운 MAS 총재는 월요일 UBS 행사에서 “계좌 개설의 효율성이 높아지면 높은 기준을 유지하면서도 자산관리 업계의 경쟁력이 개선될 것”이라고 말했다.

싱가포르 금융 부문은 3년 전 중국 남부 범죄 조직과 연계된 10명 이상의 인물이 연루된 30억 싱가포르달러(20억 달러) 규모의 자금세탁 사건으로 큰 충격을 받았다. 지난해에는 경찰이 캄보디아 사기 조직과 연관된 것으로 추정되는 자산을 압수했다.

MAS는 중국 관련 사건에 대응해 신규 고객을 유치할 때 통제 절차를 “부실하고 일관성 없이 이행했다”며 여러 은행과 자산운용사에 벌금을 부과했다.

은행들은 고객의 자금 출처에 대한 조사도 강화했고, 이로 인해 계좌 개설이 크게 지연됐으며 패밀리오피스 인가에는 18개월의 적체가 발생했다.

추가 조사로 인해 싱가포르는 홍콩, 두바이, 아부다비 등 경쟁 도시에 해외 자산을 유치하는 데서 우위를 잃었다. 싱가포르 당국은 균형을 회복하고 은행 시스템의 마찰을 줄일 방법을 검토해왔다.

MAS는 월요일 금융기관 최고경영자들에게 보낸 서한에서 프라이빗뱅크들이 신규 고객을 유치하는 절차를 간소화할 수 있는 방안을 제시했다.

여기에는 모든 자산이 아니라 위험도가 높은 영역에 한해 고객의 자금 출처를 집중적으로 확인하는 방안이 포함됐다. MAS는 또한 은행들이 위험도가 가장 높은 고객에게 실사를 집중하되, 불필요한 추가 정보 요청은 피해야 한다고 제안했다.

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“싱가포르의 [자금세탁방지] 체계가 합법적인 기업과 투자자에게 부당한 부담을 주지 않도록, 위험에 비례한 효과적이고 효율적인 자금 출처 확인 절차가 중요하다는 점을 강조하고자 한다”고 규제 당국은 밝혔다.

은행 임원들은 이번 조치를 환영했다. Citigroup의 싱가포르 총괄인 Lee Lung Nien은 “보다 신속하고 원활한 고객 온보딩을 제공하는 것은 프라이빗 뱅킹 업계 전반의 핵심 목표”라며 “그러나 강력한 리스크 관리와 규제 준수를 훼손하지 않는 방식으로 이를 달성해야 한다”고 말했다.

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