자금세탁 방지 통제 미흡으로 UBS에 1억2,500만 달러 벌금 ly.

스위스 은행은 앞서 미국 규제당국의 제재를 받았음에도 충분한 통제 조치를 시행하지 못했다.

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미 재무부는 UBS가 2018년 유사한 미흡 사항으로 제재를 받은 뒤에도 적절한 자금세탁방지 통제를 시행하지 않은 데 대해 사상 최대 규모인 1억2500만 달러의 벌금을 부과했다.

스위스 은행 UBS의 미국 내 브로커-딜러 및 자산관리 자회사인 UBS Financial Services는 효과적인 자금세탁방지 프로그램을 마련하지 않았고, 100억 달러가 넘는 외환 거래를 적절히 검토하지도 않았다고 미 재무부 금융범죄단속네트워크(Financial Crimes Enforcement Network)의 조사 결과가 밝혔다.

FinCEN은 은행비밀법 위반과 관련해 브로커-딜러에 부과된 역대 최대 규모의 제재라고 밝혔다. UBS는 유사한 행위로 2018년 1,450만달러의 벌금을 부과받고 자체적인 문제를 개선하겠다고 약속한 전력이 있어 상습 위반자로 분류됐다.

FinCEN의 안드레아 개키 국장은 “오늘 UBSFS에 취해진 역사적인 조치는 상습적으로 위반하는 금융기관이 심각한 제재에 직면할 것이라는 점을 분명히 보여줘야 한다”고 말했다.

UBS는 FinCEN과의 합의의 일환으로 은행비밀법을 “고의로 위반했다”고 인정했다. 여기에는 특정 거래를 적절히 모니터링하지 않고, 고위험 고객에 대한 실사를 제대로 수행하지 않은 행위 등이 포함된다.

이번 제재금에는 증권거래위원회(SEC), 상품선물거래위원회(CFTC), 금융산업규제당국(FINRA)이 부과한 벌금이 포함돼 있다.

FinCEN은 “UBSFS는 사업을 확장하면서 부유한 고객을 유치해왔으며, 이들 중 일부는 자금세탁 및 기타 불법 활동과 관련해 더 큰 위험을 안고 있다”고 밝혔다.

“여기에는 불법 금융 위험이 높은 관할권에 거주하거나 그곳에서 부를 축적한 초고액자산가 고객도 포함됩니다.”

이번 벌금은 2019년 1월부터 2023년 6월까지 UBS가 고객과 외환 거래를 느슨하게 모니터링한 것과 관련이 있다. FinCEN은 UBS가 오류로 인해 수백 건의 경보를 놓친 Excel 스프레드시트를 포함한 복잡한 모니터링 시스템을 사용했다고 밝혔다.

FinCEN은 여러 사례를 제시했다. 그중에는 러시아와 연 ties가 있는 은퇴한 미국인 고객이 있었다. 이 고객은 수년간 미국의 제재 대상인 올리가르히를 위해 컨설팅 업무를 했다는 공개 정보가 있었음에도 저위험 고객으로 분류됐다. UBS는 의심스러운 활동 보고서를 제출하고 거래 관계를 종료하기 전에 여러 건의 대규모 송금을 처리했다.

UBS는 블라디미르 푸틴과 연 ties가 있으며 “세계에서 가장 부유한 인물 중 한 명으로 알려진” 러시아 억만장자 고객에 대해, 자체 통제 절차를 위반한 것으로 보이는 제3자 송금을 포함해 수천만 달러 규모의 거래도 허용했다.

FinCEN은 UBS가 이 고객의 계좌를 “자금세탁 위험이 높다는 점을 충분히 정당화하지 않은 채 개설했으며, 그러한 위험을 완화할 적절한 통제 장치도 마련하지 않았다”고 밝혔다.

UBS의 금융 자문가는 해당 러시아 올리가르히가 “UBS 계열사의 기존 고객으로, 해당 계열사에 약 15억 달러의 [운용자산]을 보유하고 있으며 어떠한 범죄로도 체포되거나 기소된 적이 없다”는 이유로 그를 고객으로 등록하는 절차를 “계속 진행하고 싶다는 의사를 거듭 표명했다”고 FinCEN은 밝혔다.

UBS는 FinCEN의 발표가 “이 과거 사안에 종지부를 찍었다”며, 은행이 “업계 선도 관행에 맞춰 [자금세탁방지] 프로그램을 시정하고 강화하기 위해 상당한 투자를 단행했다”고 밝혔다.

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